Patata de sofá financiera o rutina de aptitud financiera

14 de septiembre de 2009 |
valor

gráfico¿Cuál es la condición financiera de su agencia? ¿Es más aterrador reflexionar sobre la idea o no saber cuál es su situación actual? Mucha gente habla de tener fondos diversos, crear un plan de desarrollo de fondos y hacer pronósticos financieros. Todas estas son excelentes ideas que su agencia debería considerar.
Antes de cruzar ese puente, debe preguntarse: "A partir de hoy, ¿cuál es la condición financiera de mi agencia?"

  • ¿Cómo es el flujo de efectivo actual de mi agencia?
  • ¿Tengo suficiente efectivo para cubrir la nómina y los gastos operativos de este mes?
  • ¿Cuáles son mis gastos operativos mensuales continuos?
  • ¿Están actualizadas mis facturas a los financiadores por reembolsos? ¿Qué se ha reembolsado y qué queda pendiente?
  • Qué cheques se han compensado versus qué cheques aún están pendientes.
  • ¿Cuál es el presupuesto de mi agencia? ¿Cuáles son mis ingresos versus mis gastos?

Esta no es una lista exhaustiva de preguntas, pero tener estas respuestas le brindará datos de referencia para tomar decisiones informadas sobre asuntos financieros.
Un extracto bancario de una agencia no puede utilizarse por sí solo para obtener la información a las preguntas mencionadas anteriormente. A continuación se presentan algunos pasos de acción que pueden ayudarlo a conocer la condición financiera de su agencia. 

  • Genere un documento que muestre los gastos mensuales, los gastos del año hasta la fecha e identifique cómo se asignan las subvenciones. Esto puede ser útil para ayudarlo a determinar las deficiencias de gasto y el gasto excesivo en categorías.
  • Rutinariamente reconcilie su Libro mayor con sus estados de cuenta bancarios y cuentas por pagar.
  • Genere documentos de proyecciones de flujo de efectivo para identificar cuándo puede necesitar más efectivo para la agencia y dónde puede necesitar controlar o reducir los gastos.
  • Reserve un tiempo específico cada mes para dedicarlo a facturar los reembolsos a los financiadores.

Este artículo no es de ninguna manera una lista exhaustiva de sugerencias o escenarios para la situación financiera de su agencia. Conocer la condición financiera de la agencia de uno debe estar en el radar de todos los directores ejecutivos, contadores, tenedores de libros y miembros de la junta de organizaciones sin fines de lucro.    
Al ponerse en forma físicamente, uno necesita establecer una rutina de ejercicios para ayudarlo a alcanzar sus metas deseadas; ¿Por qué debería ser diferente al hacer que su agencia esté financieramente en forma para navegar en el clima económico en constante cambio? Si no ha establecido una "Rutina de aptitud financiera" para su agencia; ¿Por qué no hacer un esfuerzo concertado para iniciar uno hoy? 
Para obtener recursos adicionales, comuníquese con Kavin Black, Coordinador de servicios organizacionales al (916) 446-2520 ext 305,  kavin@calcasa.org.